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特邀访谈 | 展恒理财:以会员制服务打造中国财富管理的特色

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发布日期:2017-03-07

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士研财富建基于卓越的合作资源,与众多权威机构建立起战略合作关系,为全球商业领导者提供财富管理行业决策交流平台。展恒理财副总经理吕艳梅女士受邀接受采访。

 

士研财富:数据显示,虽然中国经济正在经历换档升级,增速放缓,但中产阶级及富裕阶层仍在快速增长,速度惊人,催生财富管理市场的蓬勃发展。在这种大环境下,请吕总介绍下展恒现在整体的运营情况。

展恒理财:展恒于2004年成立,是国内首批独立财富管理机构。目前我们有四个业务板块。其一是财富管理业务,专注为高净值客户提供资产配置服务;其二是资产管理业务,我们旗下的弘酬投资,专注于FOF投资;其三是机构业务,专注于银行基金研究及咨询服务;其四是渠道业务,为独立理财师提供产品和平台服务支持。

 

士研财富:2016年展恒斩获财富管理行业的多项大奖,凭借什么样的优势,展恒在财富管理市场上脱颖而出?

展恒理财:展恒自成立以来始终把合规风控放在首要位置。即便在鱼龙混杂的国内金融大环境下,作为专业的财富管理机构,受到客户广泛认可;其次,我们有专业的产品研究体系,不仅能够为客户提供个性化资产配置方案,也可以推进产品创新,让自己的产品能走在市场的前面。像去年的弘酬双全系列、弘酬金泉系列都广受投资人欢迎。

展恒是国内唯一推行会员制服务的财富管理机构,理财顾问可以通过我们专业的财富管理系统,为客户设计出个性化的资产配置方案,通过严谨的客户服务流程和尊享VIP客户服务,满足高净值客户的全方位财富管理需求。

 

士研财富:展恒在产品线和客户服务线上有什么特色?

展恒理财:为高净值客户提供优质服务是展恒十多年来的一个坚持。正因为我们的理念是做客户终身的财富管理管家,秉承专业、独立、个性化的宗旨,持续服务高净值客户,所以我们有很多十年以上的老客户持续支持我们。另一个坚持是坚持“1+N”模式线下服务客户。我们和其他机构有所不同的是,展恒特别注重产品的持续跟踪和客户的持续服务,这样我们可以灵活根据市场环境及时给客户作出专业化建议。

产品线方面,我们具备持续不断的产品创新能力。通过三重体系向客户配置各类金融产品,第一重是研究中心,对各类市场进行研究,提供基金池;第二重就是产品部门,根据各类资产状况结合市场环境提供大类资产配置建议;第三重是理财顾问,根据客户风险收益属性为客户提供个性化资产配置服务。我们是首批发行FOF的独立财富管理机构,我们也是首批发行多策略FOF策略资产管理机构,获得市场的认可。2016年首届“新财富私募投资经理Top 50”,弘酬投资是唯一入选的私募FOF机构。我们还注重产品多元化,像弘酬双全系列就是私募股权和二级市场证券私募完美结合的例子,而金泉系列则专注于股权二手份额转让,这些产品都受到市场的高度认可。顺应科技的发展,我们针对公募基金推出了智能投顾,根据客户风险承受能力,进行有效的资产组合配置。十多年来,我们始终坚持自己的特色,不断提升综合金融服务能力。

 

 

士研财富:由于第三方理财机构的资产投资类别多,变化快,对理财师的专业性、全面性以及投资理念都有很高要求。展恒去年获得最佳高净值客户服务团队奖,能否分享一下展恒如何进行人才培养和团队建设?

展恒理财:我们的目标就是把理财顾问培养成私人银行家,我们不断完善自己的培训机制、人才竞争机制,提供丰富多彩的团队活动来增强团队合作意识。通过这样的人才培养和团队建设机制保证目标实现。

在培训方面,我们会从基础通用的课程做起,如职业素养、文化价值观、工作信仰、公私募基金法律法规等。这两年行业法律法规更新速度非常快,我们也会根据行业动态,第一时间提供相关知识培训。还有专题培训:比如资产配置,像公募基金、私募基金、信托、保险这些专业知识培训,同时也会针对高净值客户的特征、观念、需求等进行培训。

展恒很愿意广纳有志之士,希望通过人才培养和团队建设机制,将我们的理财顾问打造成真正的私人银行家,从而吸引有志于成为私人银行家的有识之士加盟。

 

士研财富:海外资产配置现在是高净值人群的一个热门话题,在海外业务拓展方面,展恒有什么样打算?

展恒理财:从2007年展恒开始给客户配置海外资产,也成立了专业小组研究海外对冲基金。我们也成立了海外对冲FOF基金,为客户配置海外对冲基金。设立海外分公司现已列入展恒后续的发展计划。

 

士研财富:展恒从创立以来一直保持较快的发展速度,财富管理行业在中国也正处于黄金时代,吕总对展恒以及整个行业有什么展望和期许?以及展恒后续的发展计划。

展恒理财:从波士顿咨询的研究报告可以看到,财富管理市场发展前景广阔:从2015年到2020年,高净值客户可投资资产增速在15%左右,高净值家庭的数量到2020年也预计达到388万户,高净值人士也越来越习惯将资产交给专业财富管理机构去打理;从市场份额来看,目前市场上还不存在绝对的领导者;从去年开始,整个财富管理行业的监管政策和环境越来越规范。所以,我们觉得未来财富管理市场只有坚持合规运营,能提供专业的资产配置服务以及持续不断的产品创新服务的机构,才能在市场上立足。对于展恒而言,我们始终把合规风控放在首要位置,秉承专业、独立、个性化的宗旨为客户提供服务,满足客户全方位需求,所以我们相信也会持续获得客户的认可!

 

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